Diversifikation (oder Diversifizierung) bedeutet, Ihr Vermögen bewusst auf verschiedene, voneinander unabhängige Anlageformen zu verteilen. Das Ziel ist es, das Gesamtrisiko Ihres Portfolios zu senken.
01
Anstatt alles „auf eine Karte zu setzen“, verteilen Sie Ihr Vermögen auf mehrere Säulen.
02
Fällt eine Anlageklasse im Wert, können die Gewinne einer anderen den Verlust abfedern.
03
Ein gut diversifiziertes Portfolio weist in der Regel geringere Wertschwankungen auf.
Ein alltägliches Beispiel
Stellen Sie sich Ihren Korb mit Lebensmitteln vor. Wenn Sie nur Äpfel darin haben, sind Sie von einer schlechten Apfelernte stark betroffen. Haben Sie aber Äpfel, Birnen und Bananen im Korb, kann eine schlechte Ernte durch die anderen Früchte ausgeglichen werden.
Immobilien gelten als stabiler, wertbeständiger Anker. Sie sind langlebig und können durch Vermietung laufende Einnahmen generieren, sind aber ortsgebunden und nicht schnell verkäuflich.
Edelmetalle wie Gold und Silber dienen als flexible und weltweit anerkannte Krisenwährung. Sie sind mobil, teilbar und jederzeit handelbar (hohe Liquidität), werfen aber keine laufenden Erträge ab.
Kunstwerke und Oldtimer sind einzigartige Sachwerte. Sie bieten ein hohes Wertsteigerungspotenzial und einen emotionalen Mehrwert, sind aber schwer handelbar und erfordern hohe Expertise.
Das Ziel der Diversifikation ist es, Anlageklassen zu kombinieren, die eine geringe oder negative Korrelation aufweisen. Das bedeutet, sie entwickeln sich möglichst unabhängig voneinander.
Geldwerte vs. Sachwerte
Die grundlegendste Diversifikation ist die Aufteilung in Geldwerte (Sparbuch, Anleihen) und Sachwerte (Immobilien, Gold). Während Geldwerte von Inflation bedroht sind, können Sachwerte in solchen Phasen als Schutz dienen.
Ein bildlicher Vergleich
Stellen Sie sich Ihr Portfolio wie eine Fussballmannschaft vor. Sie brauchen Stürmer (Aktien), Verteidiger (Anleihen) und einen soliden Torwart (z.B. Gold). Jede Anlageklasse hat eine andere Aufgabe, aber erst ihr Zusammenspiel macht das Team robust.
Diversifikation verringert Risiken, aber sie schließt sie nicht aus. Auch ein breit gestreutes Portfolio aus Sachwerten kann im Wert schwanken.
Die ausgleichende Rolle von Edelmetallen:
Innerhalb einer reinen Sachwert-Strategie nehmen Edelmetalle oft eine zentrale und ausgleichende Rolle ein.
Ergänzung zu Immobilien
Edelmetalle sind der mobile, liquide und leicht teilbare Gegenpol zu ortsgebundenen, illiquiden Immobilien.
Ergänzung zu Sammlerwerten
Edelmetalle sind weltweit standardisiert und objektiv bewertbar, während Kunst und Oldtimer einzigartig und subjektiv sind.
Ergänzung zu Land & Forst
Edelmetalle sind jederzeit handelbar, während Agrarflächen oder Wälder sehr langfristig gebundenes Kapital darstellen.
Universelle Basis
Aufgrund ihrer universellen Akzeptanz können Edelmetalle das liquide Fundament einer breiten Sachwert-Diversifikation bilden.
Sie haben nun die Theorie der Diversifikation mit Sachwerten kennengelernt. Im nächsten Schritt zeigen wir, welche Strategien es gibt und wie Sachwerte sinnvoll kombiniert werden können.
Erfahren Sie jetzt alle Details zum Auvesta Edelmetalldepot und wie es Ihre Diversifikationsstrategie ergänzen kann.